1.詐騙集團大量收購人頭到金融機構開戶，取得人頭戶後，即利用媒體分類廣告刊登代辦貸款，如要需求，則以各種名目要求先匯款支付數萬元。
2.詐騙集團冒充以銀行員自居，如果沒有保證人則需要紅包打點經辦員。或稱民眾需要的貸款案是銀行限時專案推出的，名額已滿，如果要追加名額，須匯款或轉帳支付手續費。
3.詐騙集團向電信公司申請「0800」免付費電話服務電話以取信消費者，再複製銀行電話語音對應口語並冒充銀行人員詐騙手續費。
4.詐騙集團會存入1張與申辦貸款金額相同的空頭支票，並通知申辦者，其申請的貸款已撥入戶頭， 要申辦者到其開戶的銀行去補登存褶，並要求申貸者將佣金存入某帳戶，當申辦者依其要求將佣金存入指定帳戶後，第2天這張支票就退票。
5.詐騙集團以銀行為寄件地址招攬貸款，宣稱有銀行專人當面洽辦，可免受騙。 |
